Der Trend zur Nutzung zinsgünstiger Online-Kredite ist ungebrochen. Besonders Direktbanken glänzen hier mit niedrigen Zinsen und guten Konditionen. Durch den Verzicht auf ein kostspieliges Filialnetz können sie ihre Kosten im Vergleich zu vielen Fillial-Banken niedriger halten, was sich direkt im Zinsniveau der angebotenen Darlehen bemerkbar macht.

Wenn Sie auf der Suche nach einem Angebot für einen günstigen Kredit sind, nehmen Sie sich einfach einen Moment Zeit und informieren Sie mit Hilfe unseres Rechners über aktuelle Kreditkonditionen. Die Art der Verwendung (Autokredit, Sofortkredit oder Erfüllung anderer Wünsche) ist bei den meisten Finanzierungen ihnen freigestellt.

Günstige Kredite einfach finden mit unserem Kreditvergleich


Wenn Sie auf der Suche nach einer Finanzierung ohne Schufa-Auskunft sind ist es sinnvoll, sich hierbei auf die Kreditvermittler von Schweizer Krediten zu konzentrieren. Da je nach Kreditsumme und Laufzeit der Top-Anbieter bzw. das beste Kreditangebot von verschiedenen Banken kommen kann ist es wichtig darauf zu achten, durch ein Beispiel mit dem Kreditrechner oder über einen Anbieterüberblick das beste Angebot mit dem niedrigsten monatlichen Kreditbetrag zu finden. Bei der Suche zum Thema günstige Finanzierungen sollte man daran denken, nicht die Angaben zum Sollzins sondern nur die tatsächlichen effektiven Kreditzinsen miteinander zu vergleichen.

Kredit-Angebote ohne Schufa Auskunft

KreditanbieterEffektiver
Jahreszins
Laufzeit
in Monaten
Mindest-
kredit-
summe
Maximale
Kredit-
summe
Details zum Kredit AnbieterBesonderheiten beim AnbieterKreditantrag online
Bon Kredit Sofortkredit ohne Auskunftab 4,90 %* mehr Infos12 bis 1201.000
Euro
100.000
Euro
Bon Kredit ohne Schufaschufafreie Kredite mit Zusage innerhalb von 24 StundenSofort beantragen
Creditolo Logoab 4,91%* bis k.A. der Bank12 und 1201.500
Euro
100.000
Euro
Creditolo Kreditgünstige Kleinkredite ohne BonitätsabfrageSofort beantragen
Maxda Logoab 5,29 %* *12 bis 1203.000
Euro
250.000
Euro
Maxda KreditKleinkredite ab 3.000 EuroSofort beantragen

* Die Angaben (repräsentatives Beispiel) und Mindestangaben lautEU-Verbraucherkreditrichtlinie finden Sie auf der entsprechenden Detailseite zum Kredit-Anbieter.

Somit ist es sinnvoll, neben dem Vergleich mit der Hausbank auch bei einem Online-Kredit einen Anbietervergleich durchzuführen. Der Online-Kreditantrag ist sicher und einfach und man kann nebenbei noch bares Geld durch den Kreditvergleich sparen.

Dabei ist es egal, ob Sie auf der Suche nach einem günstigen Kleinkredit, einem Angebot für eine Kfz-Finanzierung oder einem Darlehen für Selbstständige sind, Direktbanken sind fast immer günstiger als entsprechende Filialbanken. Je nach Finanzierungswunsch und Summe kann man besonders günstige Angebote erhalten, zum Beispiel bei Kleinkrediten oder indem man auf Kredit-Aktionsangebote wartet. Dennoch sollte man auch diese mit anderen Banken vergleichen, um nicht durch eine vermeintlich tolle Aktion unnötig hohe Zinsen zu zahlen.

Testsieger Siegel
Der TestsiegerDie Creditplus Bank geht derzeit als Sieger aus unserem Kreditvergleich hervor. Nicht nur der niedrigste Eingangszinssatz von 2,99 Prozent, sondern auch die niedrige minimale Kreditsumme von 2.000 Euro in Verbindung mit einem äußerst einfach gehaltenen Antragsprozess und einer Online-Sofortzusage tragen dazu bei, dass wir den Sofortkredit der Creditplus Bank uneingeschränkt empfehlen können.

Zum Sofortkredit der Creditplus Bank >>>

EU-Verbraucherkredit Richtlinie, Details Creditplus Bank:

- Nettodarlehensbeträge: 2.000,-bis 50.000,-Euro – Effektive Jahreszinsen: 2,99 % bis 12,99% – Gebundener Sollzinssatz p.a.: 0,25% bis 11,14%

- Laufzeiten: 12 bis 84 Monate

- zzgl. Bearbeitungsentgelt

Repräsentatives Beispiel:
Bei einem Nettodarlehensbetrag von 5.000,-EUR erhalten zwei Drittel der Kunden einen effektiven Jahreszins von 8,99% oder günstiger. (gebundener Sollzinssatz 7,18% p.a. zzgl. eines Bearbeitungsentgelts)

Empfehlung der Redaktion Siegel
Die Empfehlung der Redaktion innerhalb unseres Kredit-Vergleiches geht an die DKB Bank und ihren innovativen DKB Kredit für Selbständige. Kreditnehmer können dort bereits ab 5,95 Prozent effektiver Jahreszins und 2.500 Euro Mindestkreditsumme einen Kredit erhalten. Darüber hinaus können auch Selbstständige einen DKB Kredit erhalten und damit Finanzierungsangebote für gewerbliche Zwecke beantragen.

Zum DKB Kredit>>>

Kredit-Beispiel
Effektivzins: 5,95 % p.a Sollzinssatz: 1,63 % p.a. (gebunden) Nettodarlehensbetrag: 5.000 Euro Vertragslaufzeit: 12 Monate Bearbeitungsgebühr: 2 %

Wenn Sie Selbstständiger, Freiberufler oder Gewerbetreibender sind, dann ist die Suche nach einem günstigen Kredit meist besonders aufreibend, da fast alle Angebote ausschließlich auf Angestellte ausgerichtet sind. Um Ihnen die Suche nach entsprechenden Finanzierungsangeboten zu erleichtern, stellen wir Ihnen daher auf der folgenden Seite in einem speziellen Kreditvergleich ausgewählte Banken im direkten Vergleich vor, welche Kredite auch an Selbstständige bzw. auch für gewerbliche Zwecke vergeben:

Kredite für Selbstständige und für gewerbliche Zwecke >>>

Vorteile der Online Kredite

Das Internet hat unseren Alltag verändert: Mehr Informationen als je zuvor zirkulieren in kürzester Zeit. Aber auch unsere Service-Welt ist anders als noch vor zehn Jahren – Gemeinden, Länder und Provinzen bieten ihre Dienste auch online an, die Bürger dürfen sich viele lästige Schaltergänge inzwischen sparen. Dasselbe gilt auch für die Finanzwelt: Fast jeder hat heute ein Online-Konto, mit dem Transaktionen ganz bequem von zuhause aus durchgeführt werden können.Welche Vorteile bringt jedoch ein Online-Kredit gegenüber dem Kredit der konventionellen Hausbank?

Die Vorteile eines Online-Kredites
-einfache und schnelle Möglichkeit der Kreditanfrage per Internet
-nachvollziehbare Kriterien für Kreditzusage oder Absage
-rasche Kreditentscheidung und unmittelbare Online-Zusage
-prompte Überweisung des Kreditbetrages auf das Empfängerkonto
-oftmals günstigere Konditionen aufgrund der automatisierten Abwicklung

Kredit online beantragen: Rasch und unkompliziert

Die Vorteile des Online-Kredites liegen also vor allem in der raschen Abwicklung des Kreditantrages. Der Online-Kredit macht den Gang zur Bank überflüssig und spart damit Zeit. Zudem kann jeder potentiell einmal eine Kreditanfrage stellen – selbst dann, wenn ein negativer Schufa-Eintrag vorliegt. Ein weiterer Vorteil: Die gebotenen Konditionen sind oftmals günstiger als jene der Hausbank, da das Verfahren über das www kostensparend abgewickelt werden kann.

Der Weg zum idealen Online-Kredit: Der Kreditvergleich
- Der Kreditvergleich ermöglicht es dem Kunden, den günstigsten Kredit zu ermitteln
- Der Kreditrechner vergleicht hunderte Kreditangebote miteinander, um daraufhin den Kredit mit den besten und günstigsten Konditionen zu präsentieren
- In den Kreditrechner werden Angaben wie Kredithöhe, Kreditlaufzeit und Zinssatz eingegeben. Der Kreditvergleich ermittelt die monatliche Belastung und listet die Angebote mit dem günstigsten effektiven Zinssatz auf
- Unabhängiger Überblick über Banken und Angebote
- Der Kreditvergleich dauert nur wenige Sekunden und ist kostenlos
- Ein Vergleich der Kreditangebote hilft dabei, Geld zu sparen: Selbst wenn die Unterschiede im Zinssatz gering erscheinen (z.B. 0,2 %) – durch die lange Laufzeit von Krediten summiert sich eine hohe Summe

Der wichtigste Vergleichsfaktor: Der effektive Zinssatz
Der wichtigste Vergleichsfaktor bei einem Kreditangebot ist der effektive Jahreszins. Er beziffert die jährlichen Kosten des Kredites und wird in Prozent angegeben. Anhand dieses Wertes können Angebote mit derselben Laufzeit miteinander verglichen werden. Der Effektivzinssatz hängt ab von der Laufzeit und Höhe des Kredites, dem allgemeinen Zinsniveau und von der Bonität des Schuldners.

Der Effektivzins
-ist die wichtigste Größe im Kreditvergleich
-beziffert die jährlichen Kosten eines Kredites
-ermöglicht die Auswahl des besten Angebots aus unterschiedlich gestalteten Finanzierungsarten
-die Berechnung ist vom Gesetzgeber vorgeschrieben (Gemäß § 6 Abs. 1 PAngV bzw. § 492 Abs. 2 BGB iVm Art. 247 § 3 Abs. 1 Nr. 3 EGBGB )

Im Effektivzins enthalten sind:
-Zinsen
-Bearbeitungsgebühren bzw. Darlehensgebühren
-Disagio (Abschlag bei Auszahlung des Darlehens)

Nicht im Effektivzins enthalten sind:
-Kontoführungsgebühren
-Schätzgebühren
-Bereitstellungszinsen

Online-Kredit: Das Antragsverfahren

Das System der Online-Kreditvergabe ist im Grunde dasselbe wie jenes der Hausbank. Allerdings wurden die Kommunikationswege komplett in das Netz ausgelagert.
- Zu Beginn steht der Kreditvergleich: Dadurch kann jeder Kunde seine maßgeschneiderte Wunschfinanzierung zu den besten Konditionen beantragen
- Dann wird vom Kunden der Kreditantrag gestellt. Dieser muss, wie auch beim herkömmlichen Kreditantrag, immer schriftlich gestellt werden
- Im Kreditantrag enthalten sind: Angaben über die Person, Rechtstellung und finanzielle Lage des Kreditnehmers, Sicherheiten, Verwendungszweck, Kreditbetrag und Kredithöhe.

- Meist gibt der Kunde auch im Kreditantrag sein Einverständnis zur Einholung der Auskunft zur Bonität vonseiten des Kreditnehmers
- Die Bank prüft die Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit, also Bonität des Antragstellers
- Die Bank übermittelt dem Kreditnehmer in spe eine Kreditzusage
- Der Kunde unterzeichnet den Kreditantrag, damit kommt ein rechtlich bindendes Vertragsverhältnis zustande
- Die Bank übermittelt die Kreditsumme auf das Konto des Kreditnehmers
- Vorteil: Einfache Vergleichsmöglichkeit verschiedener Angebote, zum Beispiel für einen Autokredit oder ein Kredit-Angebot für Studenten durch Nutzung verschiedener Kreditrechner.